Faites l’inventaire de vos avoirs personnels, de vos actifs numériques, de vos documents importants à l’aide du formulaire court ou long du guide. Évitez des recherches laborieuses à votre liquidateur ou à votre mandataire, indiquez-leur l’emplacement de vos biens et documents importants.
Indiquez à vos proches l’existence de vos comptes bancaires, cartes de crédit, polices d’assurance, placements, régimes de retraite, dettes, coffret de sûreté, contrats et documents légaux, comptes de réseaux sociaux, photos, etc.
Cet inventaire servira notamment à votre liquidateur successoral ou à votre mandataire en cas d’inaptitude. Il peut aussi servir aux fins de redistribution du patrimoine à la suite d’une séparation ou d’un divorce, par exemple. Un tel document serait également très utile dans l’éventualité d’une réclamation d’assurance, d’un incendie ou d’un autre événement tragique.
Afin que rien ne vous échappe, vous avez intérêt à consulter un notaire qui recevra votre bilan en forme notariée ou qui révisera votre bilan et l’annexera à un acte de dépôt. Dans un cas comme dans l’autre, le notaire conservera votre bilan en lieu sûr dans son greffe (voûte à l’épreuve du feu). Le document est ainsi protégé contre les risques d’intrusion et de destruction. De plus, le notaire inscrira votre bilan dans un registre à la Chambre des notaires du Québec, ce qui facilitera grandement sa recherche éventuelle par votre liquidateur successoral ou votre mandataire.
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Mise à jour périodique : Le bilan patrimonial doit être mis à jour périodiquement pour refléter votre réalité financière et personnelle.
Note : Il est conseillé d’être très prudent avec les informations sensibles pouvant faciliter le vol d’identité ou la fraude. Conséquemment, le bilan et l’annexe doivent être conservés dans un endroit sécurisé (voûte d’un notaire, coffret de sûreté ou coffre-fort). L’annexe contentant les mots de passe ne devrait pas être conservée au même endroit que le bilan patrimonial.
